Il Business plan e le varianti strategiche sono fondamentali per l’ottenimento di finanziamenti.

Oltre alle consuete indagini finanziarie, le banche e le società di leasing e factoring possono avvalersi di supporti informativi a livello di sistema (come la "Centrale Rischi") e interni (sistema di monitoraggio della relazione e di credit scoring). L'analisi delle fonti informative pubbliche (articoli, interviste, interventi a convegni e seminari, studi di settore...) e la creazione di panel settoriali completano il quadro informativo a disposizione.Un ulteriore utile supporto per la valutazione del merito di credito può essere rappresentato dall'utilizzo degli strumenti tipici dell'analisi strategica, quali ad esempio la SWOT Analysis ovvero l'analisi dei punti di forza (Strengths) e di debolezza (Weakness) del borrower e delle opportunità (Opportunities) e minacce (Threats) nel suo mercato di riferimento. La SWOT Analysis dovrebbe consentire di far emergere l'adeguatezza dei flussi di cassa generati del borrower e la lorosostenibilità nel tempo.L'analisi degli aspetti non finanziari risulta cruciale quindi per l'identificazione dei punti di forza e di debolezza dell'azienda rispetto all'ambiente competitivo in cui si trova inserita e più in generale al contesto economico, sociale e normativo in cui opera. Il processo d'investigazione è generalmente più complesso dal momento che gli elementi su cui si basa sono difficilmente quantificabili (anche quando esistono dati quantitativi, l'interpretazione degli stessi lascia comunque rilevanti margini di soggettività all'analista) e consentono una misurazione meno precisa delle capacità di rimborso rispetto alle analisi sui cash flow.Negli ultimi tempi gli analisti finanziari delle banche d'affari tendono ad applicare all'analisi prospettica un approccio fortemente conservativo, qualora il piano industriale sottoposto dal management non sia fondato su analisi di mercato e interne esaustive. La qualità del Business plan diventa quindi fondamentale e vincolante. Più un Business plan è convincente e più la valutazione diventa positiva.